洗钱、身份偷盗等金融违法仍旧日益猖狂，执行反洗钱(AML)监管要求，是金融服务机构、存在高洗钱危险的职业必需求恪守的合规职责。

  反洗钱(AML)监管要求的检查要点在于检查金融买卖主体的身份、记载买卖、陈述大额或可疑的钱银买卖，防备违法分子使用不同安排、不同自然人身份进行洗钱或协助融资等违法行为，一般必然会包括客户辨认作业流程，要求验证、比对客户供给的身份信息是否实在、合法，并承认或评价该身份存在的事务危险。

  总结而言，是谁的客户，谁就要承当客户辨认和危险防备的职责——这便是反洗钱(AML)合规职责存在的中心原因。

  但是，在反洗钱(AML)合规职责的实际实践中，全球金融机构或相关企业的实行状况并非悉数抱负。依据相关研究陈述，2017年1月至2020年6月期间，全球银职业年均反洗钱处分金额超越27亿美元，约占2019年全球银行1000强赢利总额的4‰，这已经是一个不行忽视的份额。而且，均匀每笔罚单的处分金额超越1.6亿美元，与一家具有中等盈余才能的国内城商行的全年赢利处于同一水平。

  其间，在处理客户身份辨认、处理可疑买卖辨认的合规职责实行上，金融机构或金融服务企业最简单遭受监管部门的处分。主要原因在于上述两项合规职责中的辨认使命一般作业量较大，且因为实际状况复杂，有时必需求再次进行人工审阅。

  随同金融科技和数字经济的开展，全球各国的监管层也在加强针对反洗钱和反恐怖融资的监管，要点表现在拓宽了反洗钱监管的领域，新增了许多需求实行反洗钱合规职责的主体或场景类型，还进一步加大了处分的力度。

  曾有陈述指出，无论是发动新事务仍是重构现有事务的流程，反洗钱(AML)监管要求和客户辨认流程都是一项无比艰巨的使命，有许多繁琐的事项需求操作。

  不过，现在随同人工智能技术的开展，经过将反洗钱(AML)合规职责的实行流程，尤其是将客户辨认、认证、验证、危险名单筛查等审阅流程规划成数字化、自动化的作业流程，能够让金融机构或相关企业愈加轻松地实行合规职责，无需消耗很多的人工，即可高效完结认证、验证的审阅作业，而且，还能确保正确率和精准度——实行合规职责不再是金融机构或企业运营的担负，而是开展的新动力、新引擎——不只有利于金融机构防备危险，防止遭受监管处分，更能够协助金融机构或相关企业也降本增效。

  ADVANCE.AI最新推出的星鉴数字身份验证与危险办理解决方案，能够协助银行、金融机构、出海金融科技企业执行反洗钱合规职责，提高金融机构核验客户实在身份、留存身份记载、核验买卖意图的作业效率，还能够协助出海企业评价、判别客户资金来源或用处是否合法，维护银行、金融机构、出海企业不被洗钱违法分子使用。现在，已有来自东南亚、拉丁美洲、非洲等区域的头部金融机构、知名企业都在使用ADVANCE.AI的星鉴数字身份验证与危险办理解决方案。

  ADVANCE.AI 成立于2016年，是抢先的人工智能公司，供给数字转型、反诈骗和流程自动化等解决方案，已成功服务全球近千家知名企业客户。 总部坐落新加坡，并在全球如印尼、印度、菲律宾、马来西亚和越南等设有本地客户支撑团队。隶属于Advance Intelligence Group ，集团事务掩盖12个商场，具有1500名职工，旗下企业和顾客事务共服务9大职业、超越700家企业客户、10万家商户和2000万顾客。

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